Beratung

richtige Rechtsform für Ihr Unternehmen

• Unternehmensstruktur: gesellschaftsrechtliche Beratung
• Gründung, Erwerb oder Veräußerung (Übernahme von bestehenden Vertriebsunternehmen und Beständen, Legal Due Dilligence)

Anbindungen

• Vertriebsvereinbarungen für unterschiedliche Vertriebsformen (Gestaltung von Kooperationen, Verhandlung und Vertragsmanagement)
• Kooperationsmodelle (Produktgeber, Ober- oder Untervermittler)
• Mitarbeiter (Handelsvertreter, „vertraglich gebundene Vermittler“: Haftungsdach, Angestellte, Auszubildende, Werkstudenten)

Vertriebsprozesse

• Rechtliche Rahmenbedingungen: Berufsrecht für Vermittler
• den richtigen Status wählen: Makler oder Vertreter
• Konzeption und Umstrukturierung von Vertriebsprozessen
• neue Absatz- und Vergütungsmodelle (ausschließlich oder als Ergänzung zu Provision bzw. Courtage): Honorarberatung
• Fernabsatz von Finanzdienstleistungsprodukten
• Optimierung im Hinblick auf Sozialversicherungspflicht und Steuern
• Spielregeln einhalten: Akquisemethoden und Unlauterer Wettbewerb

vertriebsrelevante Genehmigungen und Zusammenarbeit mit Behörden

• Gewerbeamt (Erlaubnis als Versicherungsmakler, -vertreter, -berater. Erlaubnis als Anlageberater, Finanz-, Darlehens- und Immobilienmakler)
• Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und Bundesbank (Beratung bei der Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben, Begleitung des Erlaubnisverfahren)
• IHKn (Registereintragungen)

Risikomanagement

• Berater- und Vermittlerhaftung
• Risikocontrolling
• Dokumentations-, Wohlverhaltens- und Aufklärungspflichten
• Client Alert